Rửa tiền là gì? Quy định về tội rửa tiền? Thực trạng rửa tiền Việt Nam

Đã bao giờ bạn nghe đến cụm từ “rửa tiền” và đặt câu hỏi: Rửa tiền là gì? Rửa tiền có phạm pháp hay không? Nganhangvn.Net sẽ giải đáp tất cả những thắc mắc đó của bạn.

1. Rửa tiền là gì ?

Rửa tiền - tiếng anh money laundering là hành vi của cá nhân hoặc tổ chức chuyển đổi khoản lợi nhuận hay tài sản cá nhân có được bằng cách bất hợp pháp thành những tài sản hợp pháp.

2. Ví dụ về rửa tiền

Đây là những ví dụ cơ bản về rửa tiền:

• Chẳng hạn, một tổ chức thực hiện hoạt động vi phạm pháp luật nghiêm trọng là buôn bán ma túy và qua mặt được pháp luật thu về một số tiền khổng lồ. Đây là số tiền bất hợp pháp. Tuy nhiên nó lại trở thành hợp pháp nếu số tiền này được gửi vào ngân hàng với một hình thức khác là kinh doanh, khi đó tiền “bẩn” đã trở thành tiền “sạch”.
• Hay một ví dụ khác và cũng khá phổ biến hiện nay như việc rửa tiền qua các kênh tiền ảo. Đó là lí do tại sao nhiều quốc gia vẫn chưa cho giao dịch tiền ảo.
• Chuyển tiền từ tài khoản trong nước sang một tài khoản khác ở nước ngoài.
• Chuyển tiền “bẩn” thành tiền “sạch” bằng cách dùng tiền mua bất động sản và bán lại.
• Chia nhỏ các khoản tiền, sau đó chuyển qua chuyển lại bằng nhiều tài khoản ngân hàng trên điện thoại. Đây là hành vi rất khó phát hiện và kiểm soát.

3. Các đối tượng rửa tiền

Đối tượng của hoạt động rửa tiền là những cá nhân và tổ chức thực hiện các hành vi trái pháp luật. Các đối tượng thường là

• Các tổ chức thực hiện các hoạt động khủng bố
• Các tổ chức và cá nhân buôn lậu ma túy hay vũ khí.
• Các đối tượng thực hiện những hành vi tham nhũng
• Các cá nhân hay doanh nghiệp kinh doanh muốn tránh thuế. Thậm chí là những cá nhân không muốn tiết lộ thu nhập thật sự của mình dù cho đó là hợp pháp.

4. Các giai đoạn của quá trình rửa tiền?

Thông thường, việc rửa tiền thường diễn ra ở 3 giai đoạn:

• Sắp xếp (placement): Đây là giai đoạn dễ bị phát hiện nhất, đối tượng sẽ tìm cách đưa các khoản tiền bất hợp pháp vào hệ thống tài chính và chuẩn bị các bước kế tiếp.
• Phân tán (layering): Để che giấu nguồn gốc tài sản, các khoản tiền sẽ được chuyển đổi qua lại từ nhiều tài khoản trong ngân hàng, quốc gia hay đầu tư dự án hoặc mua bán qua lại.
• Quy tụ (integration): Các khoản tiền đã được hợp pháp hóa và có thể được sử dụng cho bất kì mục đích nào.

5. Thực trạng rửa tiền ở việt nam

Hiện nay, hoạt động rửa tiền diễn ra một cách rất phức tạp với nhiều thủ đoạn tinh vi hòng qua mặt các cơ quan chức năng. Rửa tiền tác động đến nhiều mặt từ kinh tế, chính trị và xã hội. Đây là mối đe dọa nghiêm trọng đến nền kinh tế của nhiều quốc gia.

Ở Việt Nam hoạt động rửa tiền diễn ra phức tạp và bằng nhiều hình thức. Tuy nhiên, theo Ngân hàng Nhà nước thì hoạt động “rửa tiền” tại Việt Nam được đánh giá mức trung bình.

Theo báo cáo của Ngân hàng nhà nước, Cục phòng, chống rửa tiền đã chuyển và bàn giao cho các cơ quan 857 vụ việc liên quan đến hơn 5600 báo cáo giao dịch đáng ngờ cho các cơ quan chức năng. 

Cục phòng, chống rửa tiền đã xử lí khoảng 528 vụ việc, trong số đó có 10 vụ việc đã được khởi tố vụ án, khởi tố bị can.

Tính đến nay, Việt Nam đã xét xử được 3 vụ án liên quan đến tội danh rửa tiền theo Điều 251 Bộ luật hình sự sửa đổi, bổ sung năm 2009, Điều 324 Bộ luật hình sự năm 2015, gồm:

• Vụ án tham nhũng xảy ra tại Công ty TNHH Vận tải Viễn Dương Vinashin (Vinashinlines) được đánh giá là đặc biệt nghiêm trọng.
• Vụ án  do Nguyễn Văn Dương, Phan Sào Nam cầm đầu liên quan đến đường dây đánh bạc.
• Vụ án do TAND tỉnh Vĩnh Phúc xét xử  Lê Thị Hà Nội vào tháng 11/2019.

6. Rửa tiền trên mạng

Rửa tiền trên mạng là hoạt đọng rửa tiền phổ biến nhất hiện nay, thông thường các đối tượng thường rửa tiền bằng các hình thức sau:

• Rửa tiền bằng các nền tảng gây quỹ cộng đồng mạng.
• Rửa tiền bằng các nền tảng đánh bạc online
• Rửa tiền thông qua hoạt động của hệ thống các ngân hàng “ngầm”

7. Rửa tiền qua ngân hàng

• Rửa tiền qua các giao dịch trực tiếp bằng tiền mặt: bọn tội phạm chủ yếu rửa tiền bằng phương thức truyền thống này. Vào năm 1999, một đối tượng khả nghi người Pháp liên quan đến một nhóm tội phạm buôn bán ma túy ở châu Âu đã đổi 1,7 triệu Frăng của Pháp sang Mác Đức để vụ lợi.

• Rửa tiền thông qua hình thức mua vàng, bạc, kim cương..: đây cũng là hình thức được các đối tượng sử dụng vì tính đơn giản và dễ thực hiện, nhưng nó lại rủi ro vì dễ bị cơ quan chức năng phát hiện.

• Rửa tiền thông qua đầu tư vào mua tín phiếu, trái phiếu hoặc gửi tiết kiệm: để đồng tiền nằm im mà vẫn phù hợp với qui định, các đối tượng sẽ gửi tiết kiệm vào các ngân hàng hoặc có thể mua trái phiếu, tín phiếu. Sau đó, chúng sẽ rút tiền ra và tiền đó sẽ trở thành hợp pháp.

• Rửa tiền thông qua hệ thống ngân hàng “ngầm”: hệ thống ngân hàng “ngầm” là hệ thống hoạt động không khác gì các ngân hàng chính thức, nhưng chi phí dịch vụ sẽ rẻ hơn và hoạt động bí mật. Đây là hệ thống ngân hàng “ngầm” hoạt động tại các quốc gia với hệ thống ngân hàng hoạt động còn kém và tồn tại nạn quan liêu.

8. Công nghiệp rửa tiền ?

Dù là hoạt động trái phép nhưng không thể phủ nhận răng rửa tiền đã trở thành một ngành “công nghiệp”, nó tạo điều kiện cho các tội phạm khủng bố, ma túy có điều kiện chuyển những đồng tiền phi pháp và bẩn thỉu thành những đồng tiền bất hợp pháp. Dù bị cấm nhưng nó đã thâm nhập sâu vào thị trường nhất là lĩnh vực kinh doanh. 

9. Các thủ đoạn rửa tiền phổ biến hiện nay

Khi thực hiện hành vi trái phép này, các đối tượng thường sử dụng các thủ đoạn vô cùng tinh vi nhằm qua mặt cơ quan chức năng:

• Núp dưới vỏ bọc các công ty ma

• Khai thác kẽ hở pháp lí

• Giao dịch thương mại quốc tế

• Nhân đôi các giao dịch

• Trộn tiền sạch và tiền bẩn

• Chia nhỏ khoản tiền lớn

10. Hậu quả rửa tiền đối với nền kinh tế

• Tàn phá nền kinh tế: hoạt động này sẽ gây ra một hiểm họa cho nền kinh tế của các quốc gia nếu hoạt động rửa tiền ngày càng nhiều và không thể truy cứu trách nhiệm pháp lí.

• Làm bất ổn thị trường tài chính tiền tệ: rửa tiền tạo ra sự luân chuyển “ngầm”, gây nên sự đột biến trong nhu cầu tiền và gây ra mất ổn định giữa lãi suất và tỉ giá hối đoái. Tình trạng này sẽ làm mất đi hiệu lực của các chính sách tiền tệ, gây ra vô vàng khó khăn cho nền kinh tế vĩ mô.
• Làm giảm tốc độ tăng trưởng kinh tế: tiền bất hợp pháp từ hoạt động rửa tiền sẽ không đầu tư vào các lĩnh vực để phát triển kinh tế mà với mục đích che đậy. Các giao dịch rửa tiền sẽ làm suy yếu nền kinh tế và làm mất lòng tin với thị trường kinh tế.
• Hệ thống tài chính bị thao túng: Các băng nhóm tội phạm có thể thao túng các  tổ chức tài chính, gây ảnh hưởng tiêu cực đến cả hệ thống ngân hàng. Sự xuất hiện của các tổ chức  "bình phong"  này sẽ gây mất ổn định cả hệ thống, ảnh hưởng đến hoạt động của các tổ chức hợp pháp, thậm chí gây suy yếu.

11. Các phương pháp phòng chống rửa tiền.

Một số biện pháp mà ngân hàng có thể áp dụng để chống rửa tiền

• SAO LƯU CÁC DỮ LIỆU TÍN DỤNG: 

• GIÁM SÁT CÁC HOẠT ĐỘNG THAM GIA GIAO DỊCH

• XÁC THỰC NHIỀU YẾU TỐ

• NÂNG CAO TẦM QUAN TRỌNG CỦA NHẬN THỨC VỀ GIAN LẬN

• THỰC HIỆN CÁC CHÍNH SÁCH CHỐNG MONEY LAUNDERING

12. Một số câu hỏi liên quan tới rửa tiền

• Rửa tiền tiếng anh là gì? - Money laundering
• Rửa tiền có bị truy cứu trách nhiệm hình sự không?

Tùy theo mức độ mà rửa tiền có bị bị phạt tiền hoặc bằng các biện pháp khác như đình chỉ kinh doanh v.v. Tuy nhiên, hoạt động rửa tiền còn bị truy cứu trách nhiệm hình sự từ 1-5 năm.

Kết Luận:

Rửa tiền là hoạt động trái với pháp luật và gây ra hậu quả vô cùng nghiêm trọng, chính vì thế các cá nhân và tổ chức cần phải tố cáo ngay cho cơ quan chức năng nếu phát hiện những hành vi rửa tiền dù là bất kì hình thức nào. Và ngoài ra nếu ai có dự định thực hiện hành vi này thì cần phải từ bỏ nó ngay lập tức. Hi vọng bài viết này sẽ giúp các bạn nhận thức rõ về rửa tiền và những điều liên quan cần biết.

Bình luận

Tin liên quan

Chỉ Số P/E là gì? P/B là gì? Cách tính P/E và P/B

10/03/22 trong Tin tức Blog Tỷ Giá

Chỉ số P/E được viết tắt bởi chỉ số Price to Earning ratio (PER) là chỉ số quan trọng được dùng để đánh giá mối quan hệ giữa giá cả của thị trường cổ phiếu (Price) và thu nhập trên một cổ phiếu (EPS).

ROE là gì- Công thức tính ROE- Ý nghĩa của chỉ số ROE- Một số câu hỏi về ROE

10/03/22 trong Tin tức Blog Tỷ Giá

ROE là viết tắt của Return On Equity - tỷ suất lợi tức trên số vốn chủ sở hữu, là một chỉ số đo lường khả năng sinh lời của một khoản đầu tư trên mỗi số vốn bỏ ra.

EPS là gì? Ý nghĩa chỉ số EPS? Cách Tính EPS và các câu hỏi về EPS

10/03/22 trong Tin tức Blog Tỷ Giá

EPS được viết tắt trong tiếng anh của Earnings Per Share, với ý nghĩa là tỷ suất thu nhập trên cổ phần. EPS là thước đo thu nhập trên mỗi cổ phiếu.

Bvps là gì? Ý nghĩa chỉ số BVPS và công thức tính BVPS

10/03/22 trong Tin tức Blog Tỷ Giá

BVPS là viết tắt của cụm từ Book value per Share- Giá trị sổ sách của một cổ phần. BVPS là phần giá trị sổ sách tính của một cổ phiếu của doanh nghiệp đang lưu hành trên thị trường chứng khoán.

Thẻ Ghi Nợ Nội Địa là gì, có tốt không, Có nên dùng thẻ ghi nợ nội địa không?

09/03/22 trong Tin tức Blog Tỷ Giá

Thẻ ghi nợ nội địa là một loại thẻ ATM do ngân hàng phát hành sau khi khách hàng mở tài khoản thanh toán, nhờ đó khách hàng có thể thực hiện các giao dịch như rút tiền, chuyển khoản… với số tiền hiện có trong tài khoản thẻ của khách hàng và trong phạm vi của 1 quốc gia.

Thanh Khoản là gì? Rủi ro Thanh Khoản và Những câu hỏi thường gặp về Thanh Khoản

09/03/22 trong Tin tức Blog Tỷ Giá

Trong đầu tư tài chính, chắc hẳn bạn đã từng nghe đến tính thanh khoản. Đối với các nhà đầu tư, biết tính thanh khoản của sàn giao dịch có thể giúp ích rất nhiều trong giao dịch của họ. Vậy thanh khoản là gì

Bảng cân đối kế toán và các vấn đề xung quanh bảng cân đối

08/03/22 trong Tin tức Blog Tỷ Giá

Bảng cân đối kế toán hoặc bảng cân đối hoặc báo cáo tình hình tài chính là một báo cáo tài chính tổng hợp. Nó phản ánh các số liệu quan trọng về tài sản, nợ phải trả và nguồn vốn hiện có của một doanh nghiệp tại thời điểm lập bảng cân đối, thường là cuối năm, cuối quý hoặc cuối tháng.

Lạm phát là gì? Nguyên nhân lạm phát? Phương pháp kiềm chế lạm phát

08/03/22 trong Tin tức Blog Tỷ Giá

Lạm phát là thuật ngữ mà mọi người đều nghe qua một lần trong đời. Vậy, lạm phát rốt cuộc có nghĩa như thế nào? Lạm phát có thể gây ảnh hưởng thế nào đến đời sống và kinh tế? Nganhangvn.Net cùng bạn đọc tìm hiểu về vấn đề này

Vay thấu chi là gì? Có nên vay thấu chi không? Ưu nhược điểm của vay thấu chi

07/03/22 trong Tin tức Blog Tỷ Giá

Tuy nhiên, vay thấu chi là gì? Có nên vay thấu chi hay không là một số câu hỏi thắc mắc của một người biết. Hãy tham khảo ngay bài viết sau đây để tìm câu giải đáp.

VietinBank ipay là gì ? có nên sử dụng ipay hay không ?

30/11/21 trong Tin tức Blog Tỷ Giá

VietinBank iPay là một trong những dịch vụ ngân hàng điện tử của VietinBank dành cho các nhân, tổ chức có mở tài khoản thẻ ATM hoặc tiền gửi thanh toán tại VietinBank.